华安“千亿一月游”被指注水 李�驼贫嬉荒昴呀
发表时间:2022-11-24 作者:211大学网

  华安基金公司在5月份推出的月月鑫基金,首募规模出乎意料的达到182.22亿份,加上旗下其他基金,华安首次晋升为上海地区千亿级公司的行列。然而随后有媒体质疑,在其月月鑫上百亿规模的认购资金中有大部分都属于“帮忙”资金。而在月月鑫的第二期中,仅获得了1.048亿元的有效申购金额。

  业内人士坦言,现在发新基金时找“帮忙”资金撑场面是很普遍的事,但这只是“皇帝的新装”,要想真正得到投资者的认可还是得在业绩上下功夫。但可惜是,不管华安基金总经理李�腿绾闻�力培养基金经理,终究还是无法力挽狂澜,华安旗下多只基金的业绩与同类产品相比仍然处于下风。或许,在华安基金元老俞妙根等人连续出走后,李�驼娴氖嵌滥灸阎Я恕�中国经济网记者就华安月月鑫基金“注水”一事向华安基金公司求证,截至发稿时止,华安基金仍未回复。

  寻找资金“帮助” 新基金首募自欺欺人

  受到股市行情的影响,自去年开始,基金销售市场持续惨淡,而新基金的发行密度却一日胜似一日。许多基金公司为了面子问题,找来了资金“帮忙”。大规模的帮忙资金,使得近一年来新基金首募规模已成为基金行业“皇帝的新衣”。

  5月2日至7日,华安推出国内首个理财债券基金——华安月月鑫,并于5月9日成立,首募规模182.22亿份。在随后的5月25日,华安季季鑫成立,首募金额55.27亿元,由此华安基金规模升至1021亿元,晋升为千亿公司,并成为上海地区首家规模超千亿的基金公司,一时间风光无限。然而在华安月月鑫第二期(6月28日至7月26日)投资组合构建说明公告中,该基金第二期仅获得了1.048亿元的有效申购金额。相关数据还显示,在第一期182.22亿募资规模中,仅有30.3亿元资金滚动进入到本期。这就意味着华安月月鑫第一期在一个运作周期结束之后,立马遭到超150亿元的赎回,赎回比例高达83.4%!而这一巨幅缩水也让华安基金无奈告别千亿俱乐部这一称号。

  数据显示,除6月26日,华安月月鑫开放申购赎回,当日遭遇逾150亿份的巨额净赎回外,6月27日,华安季季鑫开放赎回,又重现了巨额赎回的一幕。截至6月30日,华安季季鑫的资产规模已大幅萎缩了9.59亿份。

  “现在的基金公司发行新基金,如果不找资金帮忙,根本发不出去。”一位基金行业人士表示,新基金首募的规模,不但影响着基金公司的面子问题,还影响到基金公司后期的发行问题。

  业绩表现同样缺乏亮点 创新能力欠佳

  显然,导致这一现象的出现跟其收益表现紧密相关。数据显示,首个运作期,华安月月鑫基金A类份额的年化收益率为3.239%,B类份额的年化收益率为3.474%。而当初华安月月鑫A类份额参考年化收益率区间为3%-4%,B类份额参考年化收益率区间为3.24%-4.24%,显然实际收益都处于参考收益的低位。而这两个数字也均未超过发行时3.5%的一年期定期存款收益。由于处于降息通道中,未来银行的约定收益还将进一步下调,如此背景下,成立初期就因为超高比例资金趴银行而被指责伪创新的华安月月鑫,如此寒酸的业绩自然就没有吸引力了。

  而梳理今年以来的产品业绩发现,截至到7月末,华安基金旗下3只QDII基金,2只有可比数据的产品业绩分别排名同类基金第881位与745位,位居排名末段部分;另外,在该公司旗下8只股票型基金中,华安科技动力的业绩居然排到了同类基金(共988只)的第911位,而这8只产品业绩在800名开外的达到4只,业绩最好的华安行业轮动排名第348位,勉强居于中游。

  2021年,华安基金的表现同样缺乏亮点。数据显示,华安基金去年共计亏损165亿元,其中6只基金亏损超过10亿元。其中,华安策略优选亏损31亿元,净值跌幅高达32.92%,全年遭遇净赎回近60亿份;另外,华安中小盘亏损25亿元,全年遭遇净赎回近10亿份;华安宏利亏损21亿元;华安180ETF亏损19.6亿元;华安创新亏损19.8亿元,华安中国A股亏损13亿元。这6只基金合计亏损近130亿元,投资者亏损惨重。

  业内普遍认为,没有良好业绩的支撑,产品首募成绩无论多么诱人,规模都难以持久。“华安基金今年以来的业绩并不理想,主要在于创新能力缺乏”,一位不原透露姓名的业界人士表示。华安月月鑫、华安季季鑫、华安双月鑫短期理财产品就是个很好的例证,华安基金不过是打着“创新”的幌子而已,口口声声说其发行理财产品是债券基金,但事实上其募集资金的主要投资对象却仍是银行存款,就本质而言,是一款银行短期理财产品而已。